Cash (Flow) on todella kuningas

Rahavirtojen ymmärtäminen ja hallinta voi tehdä tai katkaista yrityksesi

Yksi tärkeimmistä oppitunneista yrittäjien on oppia, usein tuskallisesti, että käteinen on todella kuningas. En puhu paperikaupasta - puhun rahavirrasta . Yksinkertaisesti sanottuna, ei ole väliä kuinka paljon rahaa tulevaisuudessa, jos sinulla ei ole tarpeeksi rahaa päästä täältä. Työntekijät eivät voi odottaa palkkioita, kunnes asiakkaasi maksavat. Vuokranantaja ei välitä siitä, että puhut sijoittajille ja hänellä on rahat pari kuukautta.

Toimittajat eivät välttämättä ole halukkaita jatkamaan hyvitystään ja et välttämättä pysty ostamaan tavaroita, joita tarvitset asiakkaan toimittamiseksi ja maksun saamiseksi.

Useampi yritys epäonnistuu kassavirran puutteesta kuin voiton puutteesta. Miksi tämä on? Kaksi syytä:

1. Yritysten omistajat ovat usein epärealistisia kassavirran ennustamisessa. Heillä on tapana yliarvioida tuloja ja aliarvioida kuluja.
2. Yritysten omistajat eivät ennakoida rahapulaa ja loppuvat rahoista, mikä pakottaa heidät keskeyttämään tai lopettamaan toimintansa, vaikka heillä on aktiivisia asiakkaita.

Aloitetaan erittelemällä kannattavuus ja kassavirta:

Voitto on tulojen ja kulujen erotus. Tulot lasketaan myyntihetkellä, eikä täyden maksun saapuessa. Samoin kulut lasketaan ostohetkellä eikä sen maksamisen yhteydessä.

Rahavirta on erot (todellinen saapuva raha) ja ulosvirtaukset (todellinen lähtevä raha). Tuloa ei lasketa ennen kuin maksu on suoritettu ja kulut lasketaan, kunnes maksu suoritetaan. Kassavirta sisältää myös sijoittajien käyttöpääoman inflaation tai velkarahoituksen.

Rahavirta lasketaan usein kuukausittain, koska useimmat laskutusjaksoista ovat kuukausittain. Useimmat toimittajat yleensä sallivat jonnekin lähellä kolmekymmentä päivää maksaa. Kuitenkin kassatehokkaassa liiketoiminnassa, jossa on runsaasti varastoliikevaihtoa, kuten ravintolassa tai lähikaupassa, voi olla tarpeen laskea viikoittain tai päivittäin.

Miten projekti kassavirta

1. Aloita käteisvarojen määrä - nykyinen pankkitilisi saldo (t) sekä todellinen valuutta ja kolikko.
2. Tee lista ennakoiduista tuloista - asiakkaiden maksut, keräys luottotappioista, korko- tai sijoitustulot jne. Luettelo ei ole vain summa vaan myös silloin, kun se tulee.
3. Tee samanlainen luettelo ennakoiduista ulosvirtauksista - palkkasumma, kuukausittaiset yleiskustannukset, maksut tileistä tai muista veloista, maksettavat tai varatut maksut tulevaisuudessa maksettaviksi, laitteiden ostot, markkinointikulut jne.

Laita se kaikki laskentataulukkoon kronologisessa järjestyksessä (Keksijöiden oppaassa on kuukausittainen kassavirtaennusteen laskentataulukko tai PlanWare tarjoaa ilmaisen peruskulunkehittäjän, jota voit käyttää lähtökohtana). Jos jossakin vaiheessa sinulla on negatiivinen kassatase tai jopa pieni, sinulla on potentiaalinen ongelma.

On parasta olla erittäin konservatiivinen, eli arvioi, että tulot pienenevät ja ennemmin ja että ulosvirtaukset ovat korkeammat ja myöhemmin. Jos pääset käteisylijäämään, se voi kattaa tulevaisuuden ennakoimattoman rahapulan tai sijoittaa johonkin liiketoiminnan kasvattamiseen - sinulla ei ole ongelmaa löytää jotain hyödyllistä tehdä rahaa. Toisaalta, jos päädyt ennakoimattomaan käteisvajaukseen, voit vahingoittaa luottoasi, menettää tavarantoimittajia, leikata työntekijöitä tai lopettaa liiketoiminnan kokonaan.

Seuraa todelliset

Pidä kopio ennustuksesta, mutta seuraa myös todellista kassavirtaa. Vertaamalla sen ennustukseen auttaa sinua ymmärtämään, missä olet arvioinut tai unohtanut jotain suunnittelussa. Aiemmat rahavirtalaskelmat ja tulevat kassavirtaprojektit ovat tärkeimpiä rahoitustietoja, joita tarvitset osana liiketoiminnan suunnitelmaa mahdollisille sijoittajille. Muutaman kuukauden seurannan jälkeen löydät sen myös välttämättömältä hallintatyökalulta.