Mikä on petos?
Black's Law Dictionaryin mukaan petos on "tietäen, että totuuden väärinkäsitys tai aineellisen tosiasian peittäminen kannustaa toista toimimaan hänen vahingoksi." Huomaa, että petos on tarkoituksellista; petollinen henkilö tietää, että ilmoitus tai laiminlyönti ei ole tosiasiallinen.
Huomaa myös, että on olemassa kahdenlaisia petoksia:
- Komission tekemä petos, jossa joku sanoo tosiasian, että he tietävät, ei ole totta "kyseinen auto ei ole koskaan ollut onnettomuudessa" (tietäen, että se on ollut) tai
- Laiminlyönnit, joissa joku peittää aineellisen (tärkeän) tosiasian, kuten tietäen, että auto on ollut onnettomuudessa eikä paljastanut sitä.
Petokset ovat yleensä siviilikriisiä (yksi henkilö tai yhteisö vastaan toinen), mutta joissakin tapauksissa, erityisesti tahallisista teoista, se voi olla rikosoikeudellinen (syyttäjäviranomainen).
On myös syytä huomata, että petoksen aiheuttamista petoksista on menetettävä. Jos ostat auton sellaiselta kaverilta, joka sanoo, "se auto ei koskaan ollut onnettomuudessa", ja huomaat, että se oli onnettomuudessa, sinun on todistettava, että jotenkin vahingoitit, ehkä siksi, että auto ei aja oikein tai että se on arvoton, koska vahinko, jota et ole huomannut.
Mitkä ovat petokset?
Petokset voivat tulla monin tavoin.
Seuraavassa on joitain esimerkkejä, jotka vaikuttavat yrityksiin:
- Konkurssirikokset, joihin saattaa sisältyä varojen piilottaminen tai aliarvostus, salaaminen yrityksen tietoihin tai asiakirjojen tuhoaminen
- Mail-petoksesta , jossa Yhdysvaltain postilaitos väärien esitysten tekemiseen
- Työllisyyspetot , työnhakemuksen väärentäminen tai väärien rikosten ja rangaistusmaksujen ilmoittaminen ennen palkkaamista
- Vakuutus petoksesta , vammasta tai väärennysvakuutusasiakirjoista
- Wire petos, joka käyttää sähköistä viestintää (Internet, TV tai radio) väärien esitysten tekemiseen
- Identiteettivarkaus , liiketoimintatietojen varastaminen, yleensä sähköisesti, verotustietojen ja luottokorttipetosten poistaminen.
Yritysten petokset
Tiedotusvälineet ovat täynnä ihmisten petoksista kertovia tarinoita, mutta yritykset ovat yhtä todennäköisesti petoksen uhreja ja ehkä vieläkin enemmän, koska yritys käsittelee monta työntekijää, myyjiä ja asiakkaita päivittäin, joista jokainen voi yrittävät pettää yritystä.
Työntekijä ja sisäpiiriläinen petos
Yleisimmät sisäpiirityypit ovat varojen varastaminen ja kirjanpidon petos; jos nämä tehdään työntekijöillä, tällaista petosta kutsutaan usein kavallukseksi . Muilla tavoin, joilla työntekijät ja muut sisäpiiriläiset yrittävät huijata yritystä, on rapsuttelemalla rahaa, kirjoittamalla itseään väärennettyjä tarkastuksia tai ottamalla tavaroita tai tarvikkeita yritykseltä.
Asiakaspetos
Asiakkaat tai ostajat voivat rikkoa yritystoimintaa monin tavoin, mukaan lukien huonoja tarkastuksia, huonoja luottokortteja, myymälävarkauksia, palaamattomia kohteita, joita ei ole ostettu saadakseen hyvityksen (nimeltään palautuspetos tai väärennetyn vahingon tai onnettomuuden vaatiminen omaisuutta.
Toimeksisaaja tai myyjän petos
Riippumattomat urakoitsijat tai alihankkijat, jotka työskentelevät yrityksellesi, voivat lyhentää sinut töihin, ylimääräisiin maksuihin tai laskutöihin, joita ei ole koskaan tehty.
Petosten menetysten estäminen yrityksellesi
Vaikka et voi estää petosten esiintymistä yritykseesi, voit ryhtyä varotoimiin vilpillisen toiminnan minimoimiseksi.
Työntekijöiden petosten ja kavallusten ehkäisemiseksi :
- Tee taustatarkastukset kaikille uusille työntekijöille, erityisesti niille, joilla on taloudellisia velvollisuuksia
- Erilliset taloudelliset velvoitteet, joten kukaan henkilö ei ole kaiken
- Kerro työntekijöille, että etsit
- Älkää luovu taloudellisista velvollisuuksista mihinkään työntekijään (esim. Tarkistuskirjoitus)
Lue lisää työntekijöiden kavalluksesta .
Muiden petosten torjunta
- Voit estää käteisvahinkoja kouluttaaksesi työntekijöitänne väärennetyistä rahoista, huonoista tarkastuksista ja varastetuista luottokorteista. Instituutin erityiset politiikat näiden tilanteiden käsittelemiseksi.
- Määritä varastojen hallintapolitiikka, jotta voit seurata tarvikkeita ja varastoja, jotta se ei kulje ulos ovesta. Et ehkä voi luottaa jokaiseen lyijykynään, mutta sinun pitäisi tietää, mikä on toimitushuoneessa tai varastossa aina.
- Tarkista maksut, laskuja ja tilauksia määräajoin varmistaaksesi, että ne ovat todellisia toimittajia ja että saat tilaamasi tuotteet.
- Instituutin tietopolitiikka ja varmuuskopioi arkaluonteiset yritystietosi jatkuvasti.
- Voit halutessasi harkita valvontajärjestelmän perustamista silmälläpitäen asiakkaita ja työntekijöitä.
- Estää henkilöllisyyden varastaminen valvomalla yritystilejäsi.
Yleisesti parhaita tapoja estää ja havaita yritykseesi kohdistuvat petokset ovat:
- Sellaisten järjestelmien käyttöönotto, joilla seurataan toimintaa kaikilla kriittisillä aloilla, työntekijöistä asiakkaisiin myyjiin ja
- Tosiasiallisesti valvonta, joten tiedät mitä tapahtuu.