Sen lisäksi, että lasketaan ensimmäisen vuoden oman pääoman tuotto , kiinteistösijoittaja saattaa haluta tietää oman pääoman tuoton tulevina vuosina ennustettuna tai ensimmäisen vuoden jälkeen kokeneina.
Tämä voi olla tärkeää, koska kun kiinteistö on arvostettu ja asuntolaina on maksettu jonkin verran, sijoitetun pääoman määrä voitaisiin käyttää paremmin muualla, jos nykyinen oman pääoman tuotto on alhainen.
- Vaikeus: Helppo
- Vaadittava aika: 10 minuuttia
Tässä on miten
- Arvioi mahdollisimman tarkasti kiinteistön nykyinen tai ennustettu arvo. Tässä esimerkissä käytämme 510 000 dollaria kiinteistöarvona.
- Määritä kiinnitysmaksut. Oletetaan esimerkiksi, että asuntolainan saldo on 375 000 dollaria.
- Laske sitten kassavirta verojen jälkeen (CFAT) . Käytämme 17 000 dollaria.
- Oman pääoman tuotto on CFT / (Value - Payoff):
$ 17,000 / ($ 510,000 - $ 375,000) = .126 tai 12,6% on oman pääoman tuotto
vinkkejä
- Tässä esimerkissä oman pääoman tuotto näyttää hyvältä verrattuna vallitseviin korkoihin. Kuitenkin, jos kiinnitys oli maksettu alas enemmän ja arvo oli noussut enemmän, tulos olisi voinut olla puolet, eli 6%.
Tällöin on mahdollista, että omaisuuden myynti ja investoiminen toiseen on viisainta, koska uuden kiinteistön ROE-arvo on parempi.
Let's tarkastellaan ROI: n vuokra-asuntoinvestointeja
On olemassa joitakin erittäin hyviä syitä, joiden takia sijoittajat havaitsevat, että liikkeessä olevat varat osake- ja joukkovelkakirjamarkkinoilta kiinteistöihin voivat merkittävästi kasvattaa sijoitetun pääoman tuottoprosenttia.
Katsotaanpa, mikä tekee kiinteistöstä niin tuottoisaa:
- Vakuutuskelpoinen: Se on aineellinen hyödyke, joka todella takaa menetyksen. Jos se on vahingoittunut tai tuhottu, sinut korvataan. Jos sinulla on omia osakkeita ja yhtiö joutuu konkurssiin tai on huono tulosuutisia ja osakekurssit romahtavat, niin on taukoja.
- Finite: He voivat pitää painatusta ja osakkeiden liikkeelle laskemista yrityksessä, mutta maailmassa on vain niin paljon kiinteistöjä. Kyllä, voit rakentaa jotain sille, mutta se on silti ainutlaatuinen maa.
- Pääomatulot Verotukselliset edut: Voitot, kun varastot myydään, toteutuvat sen vuonna, jona se on myyty, ei poikkeuksia. Voit käyttää 1031 Tax Deferred Exchangeia IRS: stä siirtämään myyntivoittoja kiinteistösijoitusten myyntivoitoista. Itse asiassa voit lykätä sitä ikuisesti! Jos olet kasvattanut salkkua vuosien varrella käyttämällä 1031 vaihtoa kunnolla, et ole maksanut minkäänlaisia myyntivoittoja. Jos siirryt pois, perilliset perivät omaisuuden nykyisellä lisäarvoarvollaan, ja kaikki näistä pääomavoitoista vain menevät pois! Kyllä, voit tavallaan ottaa sen mukanasi.
- Kassavirta ja arvonkorotukset : Kiinteistöjen ajan myötä on osoittautunut nousevan arvosta, vaikkakin houkuttelevat matkan varrella. Joten vuokraa omaisuutta, voit saada oman pääoman arvostusta ja vuokraat sen positiivisen kuukausittaisen kassavirran kustannuksista.
- Equity Growth kautta maksaa alas Mortgage: Maksat, että kiinnitys maksu kuukausittain, ja osa siitä menee oman pääoman. Olet rakentamassa omaisuusarvoa, jota vastaan voi lainata erittäin edullisilla hinnoilla.
- Suurten kulujen vähennykset: Voit vähentää hallinnointi-, ylläpito- ja toimintamenot sekä kiinteistöverot tuloistaan tai jopa muista sijoituksista saaduista tuloista.
- Poisto on lahja: Voit heikentää rakenteen arvoa (ei maata) yli 27,5 vuoden ajan. Tämä ei ole rahaa, jota olet käyttänyt, mutta saat dollarin dollari-arvon alennuksen poistoeroista vuosittain.
- Suuri vähäriskinen hyvitys: Asuntolainojen käyttäminen mahdollistaa 80%: n tai enemmän vuokra-kiinteistön ostokustannuksista. Miksi maksaa 200 000 dollaria ostaa yhden kotitalouden käteistä, kun voit ostaa neljä niistä alennuksin ja asettaa ne neljä rahavirtaa pankkiin joka kuukausi?