Tavoitteena on ylläpitää riittävästi käteistä yrityksen toimintaa kuukausittain. Tämäntyyppistä kassavirran analyysiä kutsutaan kehittämällä kassavaroja .
- Vaikeus: Keskimääräinen
- Vaadittu aika: 3 tuntia
Tässä on miten
- Tällaista kassavirran analyysiä kutsutaan rahavarojen budjetoinnin valmisteluksi ja analysoimiseksi. Se on osa yrityksesi lyhyen aikavälin talousennusteen suunnitelmaa . Määritä kuukausittain yrityksellesi virtaavan rahan määrä. Jos olet vasta aloittamassa yritystäsi, sinun on sisällytettävä alkuerä käteisenä, jonka haluat saada kuukausittain. Myös ensimmäisen kuukauden aikana saatavan myynnin määrä olisi olemassa. Myynti sisälsi sekä käteisen myynnin että myynnin asiakkaille, jotka maksavat luottoa.
- Määritä kuukausittain käyntisi määrä, joka virtaa yrityksestäsi. Sinulla on kuluja. Sinun on todennäköisesti ostettava toimistotarvikkeita . Muut kuukausittaiset kulut voivat sisältää mainontaa, kuluja, palkkakustannuksia, vain muutamia mainintoja. Sinulla on neljännesvuosittaiset kulut, kuten verot. Sinulla saattaa olla kuluja, jotka tapahtuvat vain satunnaisesti, kuten tietokonelaitteiden, ajoneuvojen tai muiden suurempien kulujen ostot. Tässä on esimerkki käteismaksujen aikataulusta, joka on kassavarojen toinen vaihe.
- Haluat, että käteesi virtaa yritykseesi (vaihe 1) suuremmaksi kuin rahasi, joka virtaa yrityksestäsi (vaihe 2). Tämä tarkoittaa, että kuukausittaisen rahavirtauksen on oltava suurempi kuin kuukausittainen rahavirtauksesi, joten sinulla on riittävästi rahaa yrityksen käyttämiseen. Tässä on tyhjää laskentataulukkoa, jonka avulla voit laskea käteisrahan tai käteisrahan ja toisen tyhjän laskentataulukon, jolla voit laskea käteismaksuja.
- Ensimmäisen kuukauden lopussa oleva saldo on toisen kuukauden alku. Teet samanlaista analyysiä. Jokainen kuukausi saatat joutua lisäämään lisää kohteita kassavirta-analyysiin, kun yrityksesi kasvaa. Sinun on päätettävä, mikä vähimmäispääoma on se, joka on yrityksesi kannalta hyväksyttävää ja jonka tavoitteena on joka kuukausi.
- Jos kassavirta kääntyy negatiiviseksi kuukauden, sinun on lainattava rahaa kyseiselle kuukaudelle perheestä tai ystävistä, sijoittajista tai pankista tai muista rahoituslaitoksista. Jos kassavirta on positiivinen ensi kuussa, voit maksaa sen takaisin.
- Pidä tämä kuukausittain ennustejaksolla. Yritä pitää lainaasi mahdollisimman pieneksi ja käteisrahan suurempi kuin ulosvirtaus. Muista, että tämä rahatalousarvio on taloudellinen ennusteasiakirja, mutta yritä seurata sitä mahdollisimman tarkasti. Tässä on esimerkki valmiista kassavaroista, jotka perustuvat jo täytettyihin aikatauluihin, joita voit tarkastella. Tässä on tyhjä laskentataulukko, jota voit käyttää omalle yrityksellesi.
vinkkejä
- Tutustu tähän artikkeliin . Se näyttää, miten käytät rahavaroja osana kattavaa talousennusteen suunnitelmaa.
- Tämä laskentataulukko auttaa kehittämään kassan budjetin ensimmäistä osaa, Kassavirtalaskelman aikataulua. Tämä tyhjä laskentataulukko antaa sinulle mahdollisuuden kehittää oma aikataulusi.
- Tämä esimerkki käteismaksujen aikataulusta näyttää, kuinka voit kehittää yrityksesi aikataulua. Tässä on tyhjää laskentataulukkoa, jonka avulla voit kehittää yrityksen käteismaksun.
- Tässä on esimerkki rahapalkasta, joka perustuu aikaisemmin kehitettyihin aikatauluihin. Tässä on tyhjä laskentataulukko, jota voit käyttää omalle yrityksellesi.
- Lue ja noudata näitä 6 vinkkejä terveellisen kassavirran ylläpitämiseen ja vinkkejä kassavirran kasvattamiseen .
Mitä tarvitset
- Yrityksesi tietokone
- Käytettävä tietokoneistettu kirjanpitojärjestelmä
- Kaikki myyntitulot ja kulut
- Kuinka paljon kädessäsi haluat olla kaikkina aikoina
- Alkuvaiheesi käteismaksu